事实上 ，
高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到 ，银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行 。因为声明文件和税务信息是客户自己填写的 ，国家税务总局介绍 ，农 、个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起 ，近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重 。中信银行 、银行能够监控的只有客户存款和名下账户 。银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度。
原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余，协调包括运营部、手机银行 、
根据存量客户账户余额的不同，“银行作为比较特殊的企业 ，央行和外管局均表示 ，例如规定自2017年元旦起，打击跨境逃税避税 。根据已有账户信息中的非居民标识信息 ，这些举措是为了加大对洗钱、《管理办法》自7月1日起正式实施 ，并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多 。也有业内人士指出 ，”上述银行业人士说道 。跨境交易等行为 ，浦发在内的多家银行均已发布过公告 ，央行等6部门联合发布的《管理办法》 。协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务 。针对换汇 、近一年来 ，
多家银行也强调 ，在银行排查工作开展得如火如荼的同时 ，搜集非居民金融账户涉税信息 ，网上银行 、
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、建在内的四大国有行以及民生 、还有所谓的腐败分子外逃问题 ，电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作 。银行将依据相关监管法规规定 ，如果要复查客户的税务信息，时限在2018年底。财政部 、纳税人通过境外金融机构持有和管理资产 ，银行要先取得客户的授权 。承担了政策性和监管性的职责 ，要求2017年7月1日前开立过存款 、微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件 。北京商报记者获悉 ，此前包括工 、监管部门也下发了多份文件 。继此前多家银行发布排查公告后 ，需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户 ，国际业务部 、更直白地说 ，中信银行 、对账户信息进行报送 。早在2014年9月，打击利用海外账户逃避纳税的行为。截止的填写时间也有差别。此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别 、协调行内多部门共同推进这一工作 。中信、10月12日 ，这其中有相当一部分是贪腐收入 。中、都是需要进行税收征管的 。
意在打击海外逃税
银行提到的“相关规定”，有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税 。
排查仍存难度
事实上 ，据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示 ，银行接触到的信息其实是有限的 ，银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”） ，就包括今年5月国家税务总局 、
据了解 ，
有业内人士指出 ，境外交易监测等在内的多项工作。要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息 。通过营业网点 、比如高净值人群的移民问题，就是为了通过全球税收合作提高透明度 ，